GenerationenBeratung

Vorsorgen über Ihre Finanzen hinaus

Wer alle Vorkehrungen getroffen hat, kann unbeschwert leben, sein Vermögen zielgerichtet einsetzen, sich Träume erfüllen und heute schon andere unterstützen.

Genau so soll es sein - und bleiben. Doch nichts ist für die Ewigkeit. Fast täglich erleben wir, dass viele Menschen sich zu wenig oder zu spät mit dem Thema Lebensplanung beschäftigen.

Wir wollen Sie dabei unterstützen, Ihr Vermögen zu vermehren und vor Risiken zu schützen. In unserer Zeit genügt finanzielle Vorsorge alleine nicht. Rechtliche und medizinische Vorkehrungen sind ebenso zu beachten. Mit unserer VR-GenerationenBeratung berücksichtigen wir all diese Erfolgsfaktoren.

Gemeinsam sorgen wir dafür, dass Sie für den "Fall der Fälle" wirklich alles geregelt haben.

Digitale Veranstaltung

Im September 2020 führten wir eine digitale Veranstaltung zum Thema GenerationenBeratung durch. Die Aufzeichnung der kompletten Veranstaltung können Sie sich hier noch einmal anschauen.

Video

Beratungsthemen

Die vier Säulen der persönlichen Vorsorge
Quelle: Institut GenerationenBeratung | Winkler

1. Vollmacht/Betreuungsverfügung

Mit einer Vorsorgevollmacht und einer Betreuungsverfügung sorgen Menschen für die Situationen des Lebens vor, in denen sie sich selbst nicht mehr äußern können. Das sind zum Beispiel Krankheit, fortschreitende Demenz oder nach einem Unfall. Daher sollte sich jeder Erwachsene (voll Geschäftsfähige) damit auseinandersetzen, welche Vertrauensperson ihn rechtlich vertreten soll.

2. Patientenverfügung:

Mit  der Patientenverfügung legt jeder Mensch seinen ausdrücklichen Willen für die ärztliche Versorgung fest, damit in schwierigen Lebenssituationen der eigene, schriftlich fixierte Wille, umgesetzt und Familienangehörige emotional entlastet werden können.

3. Zeit der Pflege/Elternunterhalt:

Aufgrund der demografischen Entwicklung und des medizinischen Fortschritts nimmt der Anteil älterer Menschen in den Industrieländern stetig zu. Daher ist die private Vorsorge für die Pflege für jeden wichtig - es geht um Lebensqualität und auch das Lebenswerk (z.B. das Einfamilienhaus) kann auf dem Spiel stehen. Die durchschnittliche Pflegezeit liegt derzeit bei rund acht Jahren.

4. Testament:

Das Testament gilt als Verfügung über das gesamte Vermögen im Todesfall. Nur wer sein Vermögen geordnet hinterlässt, vermeidet Konflikte und bleibt somit in bester Erinnerung. Mit einem Testament hat es jeder selbst in der Hand, Zerwürfnisse schon im Ansatz zu vermeiden. Ohne wirksames Testament tritt die gesetzliche Erbfolge ein.

So beraten wir

Unsere Generationenberater sind von der IHK. zertifiziert. Sie klären mit Ihnen in verständlicher Sprache alle offenen Punkte und unterstützen Sie bei der Aufstellung Ihres persönlichen Lebensfahrplans. Dieser ganzheitliche und generationsübergreifende Ansatz schließt selbstverständlich Ihre Angehörigen mit ein.

Ihre GenerationenBerater (IHK)

Andreas Moser
Rainer Spiegel

Interview mit unseren GenerationenBeratern

Was passiert, wenn man wegen eines Unfalls oder einer Krankheit nicht mehr selbst über das eigene Leben entscheiden kann? Wer hat Zugriff auf das Konto? Wer entscheidet, was die Ärzte machen dürfen?

Im Interview mit Andreas Moser und Rainer Spiegel erfahren Sie, wie man Familie, Partner, sich selbst und das eigene Vermögen optimal absichert.

Ihr Beratungsgespräch

Wir möchten Sie erfolgreich beraten. Bitte bringen Sie deshalb - soweit vorhanden - folgende Unterlagen zum ersten Gespräch mit:

  • Betreuungsverfügung
  • Patientenverfügung
  • Testament
  • Unterlagen Geldanlagen (auch Fremdinstitute)
  • Unterlagen zu Immobilien- oder Grundbesitz
  • Versicherungsunterlagen zu bereits getroffener Vorsorge für Alter und Pflege (z.B. Lebens- oder Pflegeversicherung)
  • Vorsorgevollmacht

Ihr persönlicher Wohlfühlordner

Gemeinsam füllen wir Ihren persönlichen Wohlfühlordner. Er enthält alle Unterlagen, die Sie für Ihre persönliche Lebensplanung benötigen.

Damit macht Ihr Wohlfühlordner Ihre Bevollmächtigten im Bedarfsfall schnell handlungsfähig, erspart langes Suchen und bündelt wichtige Unterlagen, um z.B. bestehende Ansprüche bei Versicherungen anzumelden.

Bitte beachten Sie: Unsere GenerationenBeratung stellt keine Steuerberatung oder Rechtsberatung dar. Unsere Berater koordinieren für Sie alle erforderlichen Maßnahmen und vermitteln den Kontakt zu weiteren Spezialisten.